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商业银行信贷业务实训



商业银行信贷 业务实训
2010-9-6

金融学院

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课程介绍
课程介绍
商业银行信贷业务实训金融类各专业本科生必修 的实践课程,通过实验课教学, 的实践课程,通过实验课教学,旨在研究学习 商业银行基本理论和基本知识的基础上, 商业银行基本理论和基本知识的基础上,通过对 商业银行主要业务特别是信贷业务的模拟实训, 商业银行主要业务特别是信贷业务的模拟实训, 培养学生的实际操作能力和理论知识的运用能力。 培养学生的实际操作能力和理论知识的运用能力。

实验目录

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实验目录
实验一 实验二 实验三 实验四 实验五 实验六 试验七 实验八 企业流动资金贷款业务调查 企业信用等级评估 企业财务分析 企业现金流量分析 贷款合同文本与担保分析 个人信贷业务实验 贷款质量评价与风险管理 商业银行客户关系管理

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实验一 企业流动资金贷款业务调查
1.1实验准备 . 实验准备 1.2实验项目 . 实验项目 1:借款申请 : 2: 2:贷款调查 1.3贷款调查实验练习 . 贷款调查实验练习 1.4撰写授信调查报告 . 撰写授信调查报告

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实验二

企业信用等级评估

2.1实验准备 . 实验准备 1.企业信用评级内容 企业信用评级内容 2.企业信用等级的一般划分 企业信用等级的一般划分 2.2实验项目:企业信用评级 . 实验项目: 实验项目 1、录入客户公司的基本情况 2、整理、填写客户公司信用等级测评基础数 据表 3、计算客户公司评级指标权重值及综合得分 4、撰写客户公司信用等级初评调查报告
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实验三 企业财务分析
3.1实验准备:财务分析知识点 . 实验准备: 实验准备 1.财务分析的目的 2.财务分析所需要的资料 3.财务分析的方法:报表分析 比率分析 4.财务分析的程序

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3.2实验项目 实验项目 3.2.1:财务报表分析 : 1.损益表的分析 了解损益表的结构和内容; 损益表项目的审查分析; 损益表的结构分析; 2.资产负债表分析 了解资产负债表的结构与内容; 资产负债表项目的审查分析(重点项目的审查); 资产结构分析; 资金结构分析;
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3.2.2:财务比率分析 : 1.盈利能力分析 —— 盈利比率 2.营运能力分析——效率比率 3.短期偿债能力分析——流动比率 4.长期偿债能力分析——杠杆比率

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实验四 企业现金流量分析
4.1 实验准备 . 4.2 实验项目 . 实验项目1: 实验项目 :现金流量的计算 实验项目2: 实验项目 :现金流量的分析 实验项目3: 实验项目 :现金流量趋势分析

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实验五

贷款合同文本与担保分析

5.1实验准备一 . 实验准备一 5.1实验准备二:借款合同 实验准备二: . 实验准备二 5.2实验项目 :抵押贷款案例分析 实验项目1: . 实验项目 实验项目2: 实验项目 :质押贷款案例分析 实验项目3: 实验项目 :保证贷款案例分析

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实验六 个人信贷业务实验
6.1实验准备 实验准备… 实验准备 1、个人信贷概念要点提示 、 2、个人信贷业务分类 、 6.2 实验项目 1、个人信贷业务操作流程 、 2、个人信贷业务申请 、 3、个人信用评估 、 4、个人贷款合同的签订 、
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实验七 贷款质量评价与风险管理
7.1 实验准备 1、贷款风险知识点 、 2、贷款五级分类知识点 、 7.2 实验项目1: 实验项目 :贷款风险预警业务 实验项目2:贷款五级分类 实验项目 贷款五级分类

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实验八 商业银行客户关系管理

8.1实验准备 实验准备 1.正确认识客户关系管理(CRM) 正确认识客户关系管理( 正确认识客户关系管理 ) 2.客户关系管理(CRM)实施原则 客户关系管理( 客户关系管理 ) 8.2实验项目 实验项目 1. 客户关系管理(CRM)的实施过程 客户关系管理( ) 2. 客户关系管理实施步骤

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